Какво е Суап във Форекс?

Swap е важен инструмент във Форекс търговията, особено сред търговците, които държат позициите си за по-дълги периоди. Тя се отнася до лихвения процент, който търговецът плаща или получава в края на деня. В тази статия ще разгледаме по-отблизо значението на суап във Форекс търговията, ще проучим начините за изчисляването му и ще предоставим примери за това как работи с Форекс валутните двойки.

To get a better understanding of what an FX суапis, let’s explore the key terms and components of the Forex market.

Какво представляват суапове и как се изчисляват?

Валутни суапове и Кръстосани валутни суапове

Как работи валутният (FX) Суап - Примери за валутен суап

Мога ли да правя пари от суап във Форекс търговията?

Каква е суап такса във Форекс за ислямски сметки?

Заключение

Форекс суап често задавани въпроси

Какво представляват суапове и как се изчисляват?

Валутният суап е лихвен процент, който се прилага за балансиране на разликата в лихвените проценти между двете валути, използвани в търговията. Тя може да бъде платена или начислена на търговец, в случай че валутната позиция се държи след един ден за търговия.

За да получите по-добро разбиране за това какво е валутен суап, нека да разгледаме ключовите термини и компоненти на валутния (Forex) пазар.

На първо място е важно да се определи лихвеният процент. Това е специфичен лихвен процент, при който Централната банка на дадена страна заема пари на други банки. Тя се определя от емитента на държавата и може да се променя в течение на една година. На второ място, трябва да запомните, че на Форекс пазара търговците работят с двойки, всяка от които се състои от две валути.:

• базова (или депозитна) валута 
• котирана (или насрещна) валута

Базовата валута принадлежи на търговеца и се използва от борсата или платформата за търговия. По този начин последният трябва да плати определен процент на търговеца, за да го използва. За разлика от това, котираната валута е собственост на банка и е заемана от търговци на дневна база. По този начин последните трябва да платят определен процент за използването му.

Суапът във Форекс може да бъде от два вида: положителен и отрицателен.

Положителният суап се печели, когато търговецът има 'дълга позиция' за покупка в чуждестранна валута, която има по-висок лихвен процент от тази, който те скъсяват.

Отрицателният суап се изплаща, когато търговецът има къса позиция във валута, която има по-висок лихвен процент от тази, която продава.

как да изчислим суап във Форекс

Как се изчислява суап във Форекс? Ето формулата, която търговците могат да използват, за да изчислят суап таксите във Форекс.

Да видим елементите на формулата:

1. Лот представлява размера на лота. 
2. Лихвен процент 1 представлява лихвата на базовата валута. 
3. Лихвен процент 2 представлява лихвата на котираната валута.
4. Брокерската такса е комисионната, платена на брокера (маркиране).
5. Цената представлява обменния курс на валутната двойка.
6. 365 е броят на дните в годината.

Нека разгледаме пример за изчисление на суап с валутната двойка евро/долар, когато имате дълга позиция. Ето променливите на формулата:

• Еврото е с лихвен процент от 3,5%. 
• Доларът има лихвен процент от 5% (което е по-високо от базовата валута). 
• 1 лот е 100 000 евро. 
• Брокерската такса е 0.25%. 
• Обменен курс ( цена) - 1.1

Изчислението ще изглежда по следния начин: Суап = (100,000*((3.5%-5%)-0.25%)/100)*1.1/365 = - 5.25

В резултат на това получихме отрицателен суап от -5.25, което означава, че за всеки ден, в който тази сделка се държи отворена, сметката на инвеститора ще бъде таксувана с 5.25 щатски долара като лихва.

Валутни суапове и Кръстосани валутни суапове

В този раздел, нека да разгледаме три основни вида суапове, използвани във финансовия свят.

Форекс суап

Валутният (FX) суап е специално споразумение между две страни, които обменят валутите си за определен период от време и след това ги разменят на по-късна дата. Тази операция се използва като хеджиращ инструмент срещу потенциални движения на валутните курсове. Форекс суаповете обикновено се използват сред участниците на пазара, които са силно изложени на рискове от валутни колебания, като банки, големи компании, институционални инвеститори и др. Използвайки суапове, те могат да гарантират, че ще получат фиксирана сума валута на определена дата в бъдеще.

Крос-валутен суап

Кръстосаният валутен суап е вид споразумение между две страни, които обменят не само валути, но и лихвени плащания. Имайте предвид, че всяка страна използва различна валута. Основната идея на този вид суап е да се намалят рисковете, свързани с промените в валутните курсове и лихвените проценти. Кръстосаните валутни суапове обикновено се използват от мултинационални корпорации и финансови институции, за да компенсират потенциалните загуби, произтичащи от колебанията във валутните курсове. Например, ако една компания има потоци от приходи в една валута и дългови задължения в друга, кръстосан валутен суап може да се използва за хеджиране срещу неблагоприятни движения на валутните курсове.

Валутен лихвен суап на Форекс

Валутният лихвен суап на Форекс е споразумение между две страни, което позволява обмен на парични потоци въз основа на две различни валути, като всеки паричен поток се основава на различен лихвен процент. Този вид суап обикновено предполага Размяна на плащания с фиксиран лихвен процент в една валута за плащания с плаващ лихвен процент в друга валута. Това означава, че страните се споразумяват за сумата, включените валути, фиксираните и плаващите лихвени проценти и датите, на които ще се извършват лихвените плащания. На предварително определена дата страните обменят паричните потоци въз основа на договорените условия.

Как работи валутният (FX) Суап - Примери за валутен суап

Както вече споменахме, валутният суап включва две страни, които се договарят да обменят парични потоци в различни валути по договорен курс и за договорен период от време. Във валутната търговия, суапове обикновено се използват за хеджиране срещу валутни колебания рискове.

Изчисляване на суап таксите за къса позиция

Вече обяснихме формулата за изчисляване на такса за форекс суап. Освен това, търговците могат да използват различни валутни суап калкулатори, които често се предоставят от платформите за търговия за удобство.

В този пример нека изчислим суапа за двойката долар / Канадска валута, като приемем, че търговецът има къса позиция.

Да кажем, че:

• Лихвеният процент за USD е 5%; 
• Лихвеният процент за CAD е 4.5%; 
• Стойността на кредита Увеличението е 0.25%; 
• Обменният курс е 1.35.

Знаейки променливите, можем да изчислим валутния суап за тази позиция. Суап (къса позиция) = (100,000*((5%-4.5%) + 0.25%)/100)*1.35/365 = 2.7

Суап на дълга позиция

В този пример нека изчислим валутния суап за двойката британски лири / австралийски долари, като приемем, че търговецът има дълга позиция. Променливите за изчисляване ще бъдат следните:

• Лихвеният процент за GBP е 5%. 
• Лихвеният процент AUD е 3,6%. 
• Увеличението е 0.25%. 
• Обменният курс е 1.86.

Формулата за изчисляване на суапа ще бъде: Суап (дълга позиция) = (100,000*((5%-3.6%) + 0.25%)/100)*1.86/365 = 8.25

Мога ли да правя пари от суап във Форекс търговията?

Има два възможни сценария с валутни суапове: можете да получите ИЛИ да платите суап въз основа на лихвения диференциал между валутите. Ако валутата, която държите, има по-висок лихвен процент от валутата, срещу която търгувате, ще спечелите положителен суап. Обратно, ако лихвеният диференциал е в полза на другата валута, ще трябва да платите отрицателен суап.

Суаповете могат да бъдат потенциален източник на допълнителни доходи за валутните търговци. Въпреки това е важно да се разбере, че сумата, спечелена или платена на суап, е значително по-малка в сравнение с общите потенциални печалби или загуби на сделка. Освен това търговците трябва да помнят, че суаповете могат да се колебаят с течение на времето, като по този начин се отразява на общата рентабилност на позицията.

"Кери Трейд"

"Кери Трейд", добре позната стратегия на валутния пазар, включва заемане на валута с ниска доходност и инвестиране в такава с висока доходност, за да се реализира печалба от разликата в лихвените проценти. Чрез прилагането на суапове в Кери Трейд, инвеститорите могат да увеличат възвръщаемостта си и да увеличат потенциалните си печалби. За да направят това, те трябва да изберат валутни двойки с висок лихвен диференциал и положителен суап. Също така е важно редовно да се наблюдават суаповите проценти и да се коригират позициите, за да се ограничат потенциалните рискове.

Суап и лети е друга стратегия за търговия, която позволява на търговеца да увеличи потенциалните си печалби, като се възползва от разликата в лихвените проценти между базовата и котираната валута. Това означава, че търговецът ще отиде дълго на валута с по-висок лихвен процент и ще отиде кратко на валута с по-нисък лихвен процент.

Нека разгледаме пример за суап и полет с USD/CAD. Текущият лихвен процент за USD е 5%, докато лихвеният процент за CAD е 4.5%. Търговецът ще отиде дълго на USD/CAD, за да спечели разликата в лихвените проценти. Ако търговецът Купи 1 лот от тази валутна двойка, той ще спечели USD лихва за една нощ, докато плаща CAD лихва за една нощ. Тъй като лихвата, спечелена от щатски долари, е по-висока от тази на канадския долар, търговецът може да спечели положителен суап.

Стратегия за валутни фючърси

Суаповете във валутни фючърси се използват за осигуряване на текущите лихвени проценти за определен период от време. Когато един спекулант заема позиция за покупка във фючърсен договор, суапът ще им помогне да заключат лихвата на определено ниво, като по този начин предпазват търговците от възможни бъдещи повишения. От друга страна, ако търговецът отвори къса позиция във валутни фючърсни контракти, суаповете ще им помогнат да защитят позицията срещу потенциалния спад на лихвените проценти.

Каква е суап такса във Форекс за ислямски сметки?

Суапът на Форекс е такса за лихва, начислявана върху овърнайт позиции във валутната търговия. Има обаче един вид сметка, която идва без тази такса. Нарича се ислямска сметка. Според ислямския закон на мюсюлманите е забранено да начисляват и плащат лихви. Ето защо брокерите въведоха тази опция без суап, която в днешно време може да се използва от всеки търговец. И все пак трябва да се отбележи, че вместо това тези сметки могат да начисляват други видове такси и комисиони, за да компенсират таксата за суап.

Заключение

Суап във Форекс означава лихвената такса, която се начислява или печели на отворени позиции, държани през нощта. Тя може да бъде положителна или отрицателна, в зависимост от разликата в лихвените проценти между валутите, които се търгуват. Суап таксите във Форекс могат да се използват от търговците заедно с различни стратегии за търговия, като например извършване на търговия, суап и полет, търговия с фючърси и др.

Търговците, които са готови да прилагат валутни суап курсове, трябва да помнят, че този инструмент може да донесе потенциални печалби. Въпреки това, както всичко в търговията, тя идва с рискове, които трябва да бъдат разгледани и взети под внимание при разработването на план за търговия и управление на риска.

Форекс суап често задавани въпроси

Какво е значението на суап във Форекс търговията?

Суап в търговията се отнася за процеса на покупка и продажба на една и съща сума валута едновременно на бъдещ валутен курс, докато сделката се урежда на предварително определена бъдеща дата.Целта на този инструмент е да хеджира инвеститорите срещу потенциални валутни колебания и да донесе потенциални печалби чрез разликата в лихвените проценти между базовата и котираната валута.

Как се изчислява лихвата за “роловер”?

Лихвата за “роловер” във Форекс се изчислява въз основа на разликата между лихвените проценти на двете търгувани валути, както и размера на търговската позиция, държана за една нощ.

Какво е Кери Трейд?

Кери Трейд е стратегия за търговия, при която търговецът заема пари във валута с ниски лихвени проценти и ги инвестира във валута с по-високи лихвени проценти. Търговците често прилагат суапове, за да увеличат потенциалния си доход.

Какво е “Том некст”?

“Том некст” е показател, използван за оценка на разходите и приходите от поддържане на Форекс активна позиция за една нощ. В областта на Форекс търговията, тя определя колко приходи или разходи търговецът получава за държане на отворена позиция след текущия ден за търговия.