Los contratos por Diferencia, o CFD, son instrumentos financieros que muchos inversores tienen en sus carteras de negociación. Permiten a los operadores obtener exposición a varios mercados sin poseer realmente los activos subyacentes.
Sin embargo, los CFD son productos derivados complejos. Puede ser complicado para los operadores principiantes entender cómo usarlos mientras limitan los riesgos comerciales. Por lo tanto, hemos preparado una guía detallada de negociación de CFD,donde responderemos preguntas como "¿Qué es un CFD?", "¿Cómo funcionan los CFD?", "¿Qué estrategias de negociación debe utilizar con CFD?", y mucho más.
Qué son los CFD (Contratos por Diferencia)?
Cómo funcionan los CFD con Ejemplos
Cómo comenzar a operar con CFD
Estrategias de Negociación de CFD para Principiantes
Estrategias de Negociación de CFD para Profesionales
Beneficios y Riesgos de los CFD
Preguntas frecuentes sobre el Comercio de CFD
Un CFD, o Contrato por Diferencia, es un tipo de derivado financiero que permite a los operadores especular sobre las fluctuaciones en los valores de los activos subyacentes, como acciones, pares de divisas, materias primas, índices y más.
El proceso de negociación de CFD implica un acuerdo entre el comprador y el vendedor para intercambiar la diferencia entre el precio actual de un activo subyacente y su valor en un momento fijo en el futuro. Si el mercado se mueve en una dirección favorable para los operadores, recibirán una ganancia. Por el contrario, si el precio del activo se mueve en contra de las expectativas de los operadores, enfrentarán una pérdida.
La característica clave de los CFD, en comparación con otros derivados, es que los operadores no necesitan poseer el activo subyacente. Especulan con los movimientos de los precios de los activos. Como resultado, los operadores pueden beneficiarse de los movimientos del mercado al alza y a la baja. También es importante tener en cuenta que los CFD brindan a los operadores la oportunidad de estar expuestos a mercados financieros más grandes, pero, por otro lado, conllevan niveles de riesgo significativamente más altos.
El comercio de CFD se introdujo inicialmente en el Reino Unido en la década de 1990 y su principal objetivo era otorgar a los inversores individuales acceso a los mercados financieros que solo estaban disponibles para los grandes inversores institucionales. Después de su lanzamiento, la práctica de negociación de CFD ha crecido significativamente en popularidad mundial, con un gran número de firmas de corretaje que ahora ofrecen CFD para una amplia variedad de clases de activos.
Como se mencionó anteriormente, los CFD permiten especular sobre los movimientos de los precios de los activos. Al operar con CFD, un especulador acepta intercambiar la diferencia de valor entre el precio de apertura y el precio de cierre del activo subyacente. Es posible abrir posiciones largas (de compra) y cortas (de venta) y recibir ganancias si el mercado se mueve en la dirección esperada. Por el contrario, si el mercado se mueve en contra de las predicciones de los operadores, sufren una pérdida.
Las operaciones con CFD suelen ir acompañadas de apalancamiento. Esta herramienta permite a los inversores tomar grandes posiciones en el mercado con una cantidad de dinero relativamente pequeña. Sin embargo, es crucial comprender que el comercio apalancado es complicado e implica mucho riesgo que puede resultar en pérdidas potenciales significativas si el comerciante no tiene suficientes habilidades y experiencia en el uso de este instrumento.
Para comprender mejor cómo operar con CFD, también puede ver el siguiente video:
Qué son los CFD?Para saber cómo operar con CFD, consulte este ejemplo en el mercado de valores.
Digamos que un comerciante quiere invertir en acciones de una compañía imaginaria llamada"BBB". El precio de mercado actual de esta acción es de $1,500 por acción. La firma de corretaje ofrece un apalancamiento de 10:1, lo que significa que el operador puede controlar una posición de $15,000.
El operador decide comprar 20 contratos del CFD" BBB", y cada contrato representa 10 acciones. El valor total de la posición será de 3 300,000 ($1500 * 200 acciones), pero el operador sólo necesita depositar $30,000 como margen.
Caso positivo: El operador mantiene la operación abierta durante 2 semanas, y el valor de las acciones "BBB" sube a $1,700. Decide cerrar la posición vendiendo los contratos, obteniendo una ganancia de $40,000 menos la comisión del corredor(($1,700 - $1,500)* 200).
Caso negativo: Si el precio de la acción" BBB " cae en contraste con el pronóstico del comerciante, y él decide cerrar la operación vendiendo los contratos a $1,400 por acción, la pérdida generaría $20,000 más la comisión del corredor(($1,400 - $1,500)* 200).
Como podemos ver, el apalancamiento puede amplificar no solo las ganancias sino también las pérdidas. Por lo tanto, los operadores deben administrar su riesgo con cuidado y tener una comprensión clara de los requisitos de margen y el impacto potencial de los movimientos de precios.
Al operar con CFD, es importante tener en cuenta algunos factores. Estos son algunos de ellos:
Los CFD vienen con una amplia gama de mercados financieros en los que los operadores pueden participar. La lista incluye:
Optar por CFD mientras opera con estos instrumentos permite a los operadores aprovechar los mercados en alza y en baja, así como obtener una mayor exposición con un desembolso de capital significativamente menor.
Si usted es un operador principiante que planea comenzar a operar con CFD, aquí hay una guía paso a paso a seguir.
Una vez que haya decidido abrir una operación de CFD, lo más importante es elegir un corredor de confianza y abrir una cuenta de operaciones. Esto requiere que los operadores depositen algunos fondos de garantía en sus cuentas, lo que se denomina margen.
Consideremos un ejemplo de una operación de CFD con materias primas. Supongamos que un operador selecciona el oro como activo subyacente para su operación. Al elegir el tamaño de la posición, el operador debe tener en cuenta factores tales como el apetito por el riesgo y el capital disponible para depositar el margen. En nuestro ejemplo, el operador decide establecer el tamaño de la operación en 10 CFD de oro, y cada CFD representa una onza de oro.
De acuerdo con el análisis técnico y fundamental del operador, el valor del oro aumentará en el futuro cercano. Entonces, abre una posición larga. En el momento actual, el precio por onza de oro es de $1,990. Para calcular el tamaño total de la posición, también es importante tener en cuenta el diferencial del corredor, que en este caso, por ejemplo, será de $1,991. Por lo tanto, el tamaño total de la posición en nuestro ejemplo será:
Total position size = Price of gold with spread * Number of CFDs = $1991 * 10 = $19,910
Es importante recordar que los CFD se negocian comúnmente con apalancamiento. Por lo tanto, el operador deberá depositar un porcentaje del tamaño total de la posición como margen, por ejemplo, 5% ($995.5).
Digamos que unos días después hubo una mayor demanda de oro en el mercado que hizo que su precio aumentará a $2,000 por onza. Entonces, el comerciante decide cerrar su posición y obtener ganancias. Coloca una orden de venta de 10 CFD de oro al precio de mercado actual de 2.000 dólares por onza.
Aquí está la fórmula para calcular los rendimientos:
Por lo tanto, el beneficio de la operación en nuestro ejemplo se calculará de la siguiente manera:
Beneficio= ($2,000 - $1,991)*10 = $90 (menos los honorarios y comisiones del corredor)
Digamos que unos días después, el mercado del oro entra en una tendencia bajista en contraste con el pronóstico del comerciante y el precio del oro cae a $1,850. Para limitar sus pérdidas, el operador decide cerrar su posición. Coloca una orden de venta de 10 CFD de oro al precio de mercado actual de 1850 USD por onza.
La pérdida se calcula con la misma fórmula que la ganancia. En este caso, será:
Pérdida = ($1,850 - $1,991) * 10 = $-1,410
Como podemos ver, el monto de la pérdida ($1,410) excede el monto del margen inicial ($995.5). Esto significa que el operador estará sujeto a una llamada de margen. Si no deposita más capital para cubrir la llamada de margen, el corredor tendrá la autoridad para liquidar las posiciones del inversor para compensar el déficit.
Es crucial subrayar que el comercio de CFD implica altos riesgos y puede no ser una buena opción para los principiantes. El mercado puede ser muy volátil y resultar no solo en ganancias amplificadas sino también en pérdidas. Por lo tanto, al usar este instrumento, es necesario tener una sólida gestión de riesgos y un plan de negociación.
Los CFD ofrecen el potencial de mayores rendimientos. Sin embargo, también conllevan un mayor grado de riesgo. Para minimizar sus riesgos y aumentar sus posibilidades de éxito, echemos un vistazo a algunas estrategias comunes de negociación de CFD.
Al operar con CFD, los operadores especulan sobre el movimiento del precio de los activos. Pueden abrir una operación larga (de compra) si consideran que el precio del activo aumentará de valor, o abrir una operación corta (de venta) si creen que disminuirá de valor. El beneficio en la negociación de CFD es la diferencia entre el precio de la operación de compra y venta. Esto significa que si las predicciones del comerciante son correctas, obtendrán ganancias. Sin embargo, si el mercado se mueve en la dirección opuesta, enfrentarán una pérdida.
El apalancamiento es una herramienta financiera útil que permite a los operadores obtener una mayor exposición al mercado con una inversión inicial significativamente menor. Para decirlo de manera más simple, el operador necesita desembolsar solo un pequeño porcentaje del valor total de la posición, y el resto de los fondos los proporciona el corredor.
La cantidad de apalancamiento puede variar significativamente, dependiendo del instrumento financiero, las regulaciones del corredor y la tolerancia al riesgo del operador. En general, los corredores ofrecen índices de apalancamiento que oscilan entre 2: 1 y 500: 1. Esto significa que por cada dólar de capital que invierte un operador, puede controlar una posición de $2 a $500.
Sin embargo, si bien el apalancamiento puede amplificar las ganancias potenciales, también puede amplificar las pérdidas potenciales. Por lo tanto, es importante que los operadores comprendan los riesgos del apalancamiento y lo utilicen de manera responsable para administrar sus operaciones.
El concepto de margen está estrechamente interconectado con el apalancamiento. Es la garantía que un operador necesita depositar con un corredor para abrir y mantener una posición apalancada en el mercado. Al igual que con el apalancamiento, la cantidad de margen requerido varía según el activo subyacente, el tamaño de la posición,etc.
There are mainly two types of margin:
Margen inicial.Esta es la cantidad de capital que un comerciante necesita proporcionar a un corredor para abrir una operación.
Margen de Mantenimiento. Esta es la cantidad mínima de capital que un operador necesita mantener en su cuenta de operaciones para mantener la posición abierta. Si el saldo de la cuenta disminuye por debajo de este nivel, un operador recibirá una llamada de margen, que le exigirá que agregue fondos adicionales para mantener la posición abierta.
La técnica de cobertura es utilizada a menudo por los comerciantes para reducir las pérdidas potenciales. Este método implica abrir una posición en la dirección opuesta a una posición ya existente para el mismo activo.
Por ejemplo, supongamos que ha abierto una posición larga para un CFD con Apple Inc., al costo de $150 por acción. Para cubrir su posición, puede establecer una posición corta para el mismo CFD, con Apple Inc., al costo de $140 por acción. De esta manera, si el mercado comienza a caer, la ganancia en la posición corta compensaría las pérdidas incurridas en la posición larga position.La la técnica de cobertura es utilizada a menudo por los comerciantes para reducir las pérdidas potenciales. Este método implica abrir una posición en la dirección opuesta a una posición ya existente para el mismo activo.
El comercio de CFD es complicado e implica mucho riesgo. Por lo tanto, tanto los operadores principiantes como los experimentados que buscan obtener ganancias potenciales deben tener una estrategia comercial bien planificada y disciplinada. Echemos un vistazo más de cerca a algunos de ellos.
La negociación de rango limitado es una técnica de CFD que implica generar ganancias a partir de las fluctuaciones de precios de un activo dentro de un rango predefinido. Para implementar esta estrategia, un operador define los límites superior e inferior del rango y luego realiza una operación de compra cuando el precio está cerca del fondo y ejecuta una operación de venta cuando está cerca del tope.
Una estrategia de rango suele ser más efectiva cuando el precio del activo experimenta una baja volatilidad y se negocia dentro de un rango específico. Además, para comprender mejor el mercado, se recomienda a los operadores que utilicen herramientas de análisis técnico y niveles de soporte y resistencia.
La estrategia de ruptura es un enfoque popular utilizado por los operadores de CFD para capturar oportunidades de ganancias potenciales en mercados volátiles. Con esta estrategia, los operadores primero definen los niveles de soporte y resistencia, y luego buscan el precio del activo para romper cualquiera de ellos. Una vez que eso sucede, los operadores toman posiciones en la dirección de la ruptura.
Una estrategia de negociación de ruptura es una mejor opción para los operadores que se sienten cómodos asumiendo riesgos, tienen una buena comprensión del análisis técnico, pueden identificar niveles clave de soporte y resistencia y pueden interpretar con precisión las tendencias del mercado.
Como se desprende del nombre, la inversión contraria implica ir en contra de la tendencia principal del mercado. Los operadores que utilizan esta técnica de negociación consideran que cuando la mayoría de los participantes del mercado están comprando o vendiendo, es probable que el activo tenga un precio excesivo o insuficiente. Los inversores contrarios intentan identificar tales situaciones de mercado y toman posiciones largas cuando el mercado está en una tendencia bajista y posiciones cortas cuando está en alza.
Esta estrategia puede ser potencialmente más rentable debido a los rápidos movimientos de precios en caso de un cambio en el sentimiento del mercado. Sin embargo, implica más riesgos, ya que implica tomar posiciones en contra de la tendencia predominante.
El seguimiento de tendencias es una de las estrategias más populares utilizadas con los CFD. Implica analizar el mercado con varios indicadores de análisis técnico e identificar la tendencia predominante. Cuando se define la tendencia, el operador abre una posición en la dirección de la tendencia. Las herramientas de análisis técnico más comunes utilizadas en el seguimiento de tendencias incluyen, entre otras,:
La negociación de reembolsos implica el uso de las comisiones pagadas en las operaciones con CFD para compensar las pérdidas incurridas en las mismas operaciones. En esta estrategia, el operador abre una posición de CFD y le paga al corredor una comisión por ejecutarla. Si el comerciante enfrenta una pérdida, el corredor la compensa ofreciéndole un reembolso proporcional a una parte de la comisión pagada. El operador puede usar este reembolso para contrarrestar algunas o todas las pérdidas sufridas en la posición.
El comercio de reembolsos puede ser un instrumento útil para compensar pérdidas y obtener algunas ganancias adicionales. Sin embargo, es crucial recordar que los reembolsos no siempre están disponibles o garantizados. Además, los operadores que dependen demasiado de esta técnica pueden encontrarse en condiciones de exceso de negociación u otras condiciones riesgosas.
El spread trading es una técnica a corto plazo que implica comprar constantemente un activo y vender simultáneamente el otro. En esta estrategia, los operadores no intentan predecir la dirección de la tendencia del mercado, sino obtener ganancias potenciales de la diferencia en los movimientos de precios entre dos activos relacionados. El scalping se usa más comúnmente en el mercado de divisas (Forex).
El Swing trading es una estrategia de trading a corto y medio plazo que implica aprovechar las oscilaciones del mercado. Una oscilación es una fluctuación de precios a corto plazo dentro de una tendencia de mercado más larga. Los operadores de Swing intentan ingresar al mercado al comienzo de un swing, mantener la posición a medida que el precio del activo se mueve a su favor y cerrar la posición al final del swing.
A diferencia del scalping, que requiere atención y compromiso constantes, el swing trading requiere un poco menos de tiempo. Sin embargo, todavía conlleva altos riesgos potenciales de perder mucho capital, especialmente sin suficiente conocimiento y experiencia.
Las noticias juegan un papel importante en el desarrollo de los mercados financieros. Pueden causar fuertes caídas o inclinaciones de precios, lo que brinda a los operadores mayores rendimientos potenciales o mayores pérdidas. Los profesionales a menudo vigilan las noticias económicas y políticas y toman posiciones en función de las reacciones anticipadas del mercado.
Al igual que con cualquier instrumento financiero, los CFD tienen ventajas y desventajas. Echemos un vistazo más de cerca a los más importantes.
No existe una fórmula perfecta para obtener ganancias y limitar las pérdidas en el comercio de CFD. Sin embargo, hemos reunido aquí los consejos y trucos más valiosos para ayudarlo a administrar sus operaciones.
Para comprender la diferencia entre los CFD y otros instrumentos de negociación, exploremos sus definiciones y describamos sus características clave.
Como se mencionó anteriormente, los CFD son productos derivados que permiten a los operadores especular sobre los movimientos de precios sin poseer realmente el activo subyacente. El comercio de acciones, por el contrario, implica la compra y venta de acciones de empresas.
Otra característica central que diferencia a los CFD y las acciones es la posible cantidad de apalancamiento. A diferencia de las acciones, que generalmente se negocian con o sin pequeños niveles de apalancamiento, los Contratos por Diferencia vienen con un alto porcentaje de apalancamiento, lo que permite a los operadores abrir operaciones más grandes de las que podrían permitirse solo con su capital.
Ni los CFD ni las operaciones con diferenciales requieren la propiedad del activo subyacente. En cambio, los operadores especulan sobre los cambios en el precio de mercado. Sin embargo, estos son productos financieros diferentes.
Si bien los CFD son contratos apalancados que se amortizan de acuerdo con el movimiento del precio del activo subyacente, las apuestas de margen implican apostar por los movimientos del precio de un activo subyacente sin poseerlo realmente. Otra diferencia clave son los impuestos. Por ejemplo, en el Reino Unido, las apuestas con margen se consideran juegos de azar y están libres de impuestos. Los CFD, por otro lado, están sujetos al impuesto sobre las ganancias de capital.
Los CFD y los futuros vienen con diferentes formas de operar. Mientras que los CFD se consideran productos OTC, los futuros se negocian en bolsas. Además, los CFD suelen ofrecer requisitos de margen más bajos y se consideran más flexibles en términos de tamaño de contrato y fechas de vencimiento, lo que permite a los operadores personalizar sus posiciones con mayor facilidad. Los futuros, por el contrario, están estandarizados y tienen fechas de vencimiento y tamaños de contrato específicos.
La diferencia clave entre los CFD y las opciones radica en la naturaleza de estos dos contratos. Los CFD son acuerdos entre dos partes para intercambiar la diferencia de precio de un activo subyacente, normalmente una acción, una materia prima o una divisa. Por el contrario, las opciones son instrumentos financieros que otorgan a los operadores el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un activo subyacente a un precio y tiempo predeterminados.
Si bien tanto el comercio de CFD como el de opciones ofrecen a los operadores la oportunidad de beneficiarse de los mercados en alza y en baja, conllevan diferentes riesgos y beneficios.
Cómo operar con CFD? Es posible comerciar con ellos sin apalancamiento. Sin embargo, lo más común es que no sea recomendado y no esté permitido por muchos corredores. El apalancamiento es una herramienta comercial útil que permite a los operadores aumentar su exposición al mercado. Aún así, conlleva altos riesgos y puede amplificar no solo las ganancias potenciales sino también las pérdidas.
Al cubrir con CFD, los operadores deben abrir una posición en un activo financiero que esté correlacionado negativamente con un activo existente en su cartera. Es importante tener en cuenta que, si bien la cobertura puede ayudar a reducir el riesgo en una cartera, también puede limitar las ganancias potenciales.
Comparando CFD y futuros, los CFD son más flexibles en términos de tamaño de contrato, mientras que los futuros generalmente tienen tamaños de contrato y fechas de vencimiento estandarizadas. Los CFD generalmente tienen costos de transacción más bajos y pueden ofrecer un mayor apalancamiento, pero también pueden estar sujetos a un mayor riesgo debido a la posibilidad de llamadas de margen.
La regulación fiscal de los CFD puede ser diferente según el país en el que opere y sus circunstancias personales. En muchas jurisdicciones, los CFD están sujetos al impuesto sobre las ganancias de capital. Aún así, a menudo están libres de impuestos de timbre.
Un CFD es un derivado complejo que requiere habilidades y experiencia. Para convertirse en un operador de CFD exitoso, es crucial tener una comprensión clara de cómo funciona este instrumento, saber cómo implementar y analizar indicadores de análisis técnico, y desarrollar una sólida estrategia de negociación y gestión de riesgos.
Los CFD son legales en la mayoría de los países. Sin embargo, las regulaciones pueden variar significativamente según el país. En los Estados Unidos, el comercio de CFD es ilegal ya que los CFD se consideran productos extrabursátiles (OTC).
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