Qu'est-ce que le trading et comment fonctionne-t-il ? Guide du débutant

Le monde des instruments financiers est devenu un univers fascinant dans lequel il existe des milliers de nouveaux accords qui permettent de lever des fonds, d'offrir des opportunités de profit et d'améliorer la liquidité. Aujourd'hui, nous allons nous pencher sur les rouages des marchés internationaux.

Table des matières

PRINCIPAUX ENSEIGNEMENTS

QU'EST-CE QUE LE COMMERCE ?

L'HISTOIRE ET L'ÉVOLUTION DU COMMERCE

APERÇU DES MARCHÉS FINANCIERS

COMMENT FONCTIONNE LE COMMERCE

TYPES DE STYLES ET DE STRATÉGIES DE TRADING (350-400 MOTS)

NÉGOCIER OU INVESTIR

LA NÉGOCIATION COMME VOIE DE CARRIÈRE

INFLUENCES DU MARCHÉ ET GESTION DES RISQUES

EXEMPLES PRATIQUES DE NÉGOCIATION

CONCLUSION

FAQ

PRINCIPAUX ENSEIGNEMENTS

• Les investisseurs et les négociants se distinguent par le fait que les premiers perçoivent des dividendes et poursuivent une stratégie de profit à long terme, tandis que les seconds se concentrent sur le court terme.
• Les EMV permettent d'acheter et de vendre très rapidement pour réaliser des bénéfices rapides, ce qui donne lieu à une analyse très attentive des modèles et à des transactions extrêmement rapides grâce à l'intelligence artificielle.
• Il est possible d'atténuer le risque de négociation en traitant des actifs non spécifiques par le biais de la diversification.
• On peut parier à la fois contre ou pour un marché avec une option d'achat ou de vente.

QU'EST-CE QUE LE COMMERCE ?

Le trading est le processus d'achat et de vente d'instruments financiers sur l'un des nombreux marchés internationaux existants. L'objectif n'est pas de posséder ces actifs, mais plutôt d'en tirer un profit. Les traders utilisent leur intelligence, leurs connaissances et leur intuition pour déterminer si les prix vont augmenter ou diminuer. À l'heure actuelle, il existe plus de 17 000 marchés et actifs différents parmi lesquels il est possible de choisir.

Il s'agit notamment de

• les taux d'intérêt
• actions
• forex
• ETF
• obligations
• produits de base
• Introductions en bourse

En règle générale, on achète des actions auprès d'un courtier en valeurs mobilières de manière centralisée, mais il existe d'autres actifs qui doivent être achetés directement auprès de l'émetteur, de gré à gré (OTC). Ces acquisitions de gré à gré sont normalement effectuées de cette manière parce qu'elles ne peuvent pas être négociées sur des bourses centralisées.

L'HISTOIRE ET L'ÉVOLUTION DU COMMERCE

Avant 700 de notre ère, les marchands ne troquaient que des biens matériels, tels que des fourrures, des perles, des moutons, leurs récoltes et des armes. Au fil du temps, les nations ont ressenti le besoin d'une plus grande liquidité et la valeur qu'elles attribuaient aux métaux précieux s'est transformée en pièces de monnaie métalliques vers 700 à 500 de notre ère, ce qui leur a enfin permis d'expédier leurs excédents à l'étranger.

Avant l'existence des mastodontes, les inégalités de revenus n'étaient pas aussi importantes qu'aujourd'hui et tout ce que les gens achetaient était des produits que leurs voisins récoltaient, façonnaient ou fabriquaient. Peu après, l'ère des grandes chaînes a commencé et les gens ont commencé à affluer pour profiter de leurs meilleures offres, au grand dam des entreprises locales, familiales et de longue date.

L'essor de l'internet a ensuite constitué un autre grand tournant. Les gens ont pu ouvrir des magasins sur Internet et vendre leurs produits à tous ceux qu'ils pouvaient livrer. Cela a considérablement égalisé les conditions de concurrence pour un grand nombre d'entreprises familiales. Des certificats numériques ont commencé à être émis pour les boutiques en ligne et les paiements par carte de crédit ont pu être effectués en toute sécurité. Hélas, la bulle Internet a fini par éclater et les gens se sont découragés. Le World Wide Web s'en remettra néanmoins.

Surtout depuis la pandémie, les gens achètent plus que jamais en ligne sur des plates-formes commerciales. Le commerce électronique représente près d'un demi-milliard de dollars en ligne. Aujourd'hui, les gens sont capables d'effectuer des centaines de transactions par jour par voie électronique, tout en restant chez eux. De nombreuses personnes morales ont désormais recours à l'IA pour effectuer leurs transactions de manière automatisée et avec un système d'apprentissage automatique.

APERÇU DES MARCHÉS FINANCIERS

Il existe une prolifération massive d'ETF que les gens peuvent utiliser pour réaliser des profits et qui contribuent à lubrifier et à faire progresser l'économie mondiale. Les marchés financiers sont des lieux ou des systèmes permettant aux acheteurs et aux vendeurs d'échanger des instruments financiers.

Il s'agit notamment des éléments suivants :

• immobilier
• le marché boursier
• marché des matières premières
• marché obligataire
• forex
• dérivés, dont le plus important est le Chicago Mercantile Exchange (CME).
• indices

Le plus grand marché au monde est le New York Stock Exchange (NYSE). Le marché qui connaît la plus grande fréquence de transactions est le marché des changes. Parmi toutes les devises échangées, c'est la paire EUR/USD qui l'est le plus souvent. En termes de volume global, c'est le marché des obligations qui est le plus important. Il comprend les types d'obligations suivants :

• Trésor américain
• obligations bancaires
• obligations municipales
• obligations d'entreprises
• titres adossés à des créances hypothécaires

En ce qui concerne le marché boursier, les options comprennent les options d'achat et les options de vente, qui font respectivement référence à un pari sur le fait que la valeur d'une action atteindra un certain niveau à une certaine date, à laquelle le trader pourra vendre à ce prix. L'option de vente fonctionne à l'inverse : il s'agit de parier que la valeur d'une action baissera jusqu'à un certain niveau.

Les trois quarts des EFT sur les plates-formes de négociation sont en fait achetés par des personnes morales et en blocs massifs. En revanche, les achats au détail - par des particuliers - sont effectués avec plus de réticence.

COMMENT FONCTIONNE LE COMMERCE

Comment fonctionne la négociation ? La négociation implique qu'une personne intéressée par l'achat d'un EFT s'adresse à un courtier qui est en mesure de finaliser la procédure sur son compte de négociation pour elle. En outre, il existe de nombreuses plates-formes de négociation qui fournissent toutes sortes d'autres services de courtage en ligne pour les objets de valeur. L'analyse du marché permet d'élaborer une stratégie.

Au début, on décide d'acheter un actif. Si l'on décide de maintenir ses positions à long terme et d'ignorer les phénomènes à court terme au profit d'une vue d'ensemble, il faudra faire preuve d'une patience incroyable, raison pour laquelle la plupart des gens entrent et sortent très rapidement. Afin de pouvoir réagir à temps aux événements qui se déroulent sur le marché et à l'évolution des prix, les traders ont la possibilité de mettre en place des ordres stop-loss et des ordres take profit.

Dans le premier cas, leurs actions sont automatiquement vendues si le prix tombe soudainement trop bas et leurs pertes sont minimisées, tandis que dans le second cas, ils vendent automatiquement leurs actions lorsque le prix atteint un certain niveau, saisissant ainsi automatiquement leurs gains avant qu'il ne redescende.

TYPES DE STYLES ET DE STRATÉGIES DE TRADING (350-400 MOTS)

Il est absolument essentiel, lorsque l'on décide de se lancer dans la négociation, de sélectionner une stratégie qui permettra de réaliser des bénéfices. En outre, il serait judicieux de sélectionner un nombre limité de marchés avec lesquels vous êtes familier . N'oubliez pas non plus que les limites d'arrêt sont de bonnes méthodes de gestion du risque que vous devriez prendre en considération.

Les stratégies les plus courantes sont les suivantes :

• Le trading de position : Cette stratégie d'attente à long terme exige que la personne soit en mesure de mettre de côté une somme d'argent importante à long terme pour que cela soit possible. C'est pourquoi de nombreuses personnes à court d'argent ne sont pas intéressées par cette stratégie. L'horizon temporel est beaucoup plus long. L'investissement est en soi une forme de négociation de position.
• Swing trading : ce type de trading est pratiqué par les personnes qui recherchent les "oscillations" du marché. L'objectif est d'identifier une tendance récurrente et de saisir les opportunités après une baisse avant le prochain rebond. À l'inverse, on peut vendre le marché à découvert, en pariant sur sa contraction. La volatilité est le meilleur ami de ces personnes. Elle peut varier de quelques heures à plusieurs jours, voire plusieurs mois.
• Day trading : comme son nom l'indique, cette forme de trading consiste à acheter et à vendre tout ce que l'on veut au cours d'une seule journée, normalement entre 9h30 et 15h30. Le soir venu, le trader a ouvert et fermé toutes ses positions. Cela demande beaucoup de temps, d'engagement et de suivi.
• Scalping : Cette stratégie exige une détermination très fastidieuse et une surveillance étroite qui va bien au-delà de l'analyse fondamentale. Dans cette stratégie, on passe généralement toute la journée à regarder son écran.

Le trading à haute fréquence est réalisé par une intelligence artificielle mise en place par de grandes organisations. Ils achètent et vendent immédiatement à des intervalles extrêmement courts, et ce un très grand nombre de fois. Il est également connu sous le nom de trading algorithmique (automatique). Elle repose sur l'analyse quantitative, le backtesting et l'ingénierie informatique.

NÉGOCIER OU INVESTIR

L'une des principales différences entre le trading et l'investissement réside dans le fait que les traders se contentent de conserver un actif particulier pendant une courte période dans le seul but de réaliser un gain financier rapide. Les investisseurs, quant à eux, s'inscrivent généralement dans une perspective à long terme et ont un intérêt à posséder l'actif en question.

Le trading implique une pure spéculation dans l'attente d'une hausse ou d'une baisse de la valeur. Ces personnes ont tendance à se concentrer beaucoup plus sur les micro-événements et les variations temporaires de la valeur, alors que les investisseurs peuvent se détendre davantage et ne cherchent pas à obtenir des mises à jour constantes.

LA NÉGOCIATION COMME VOIE DE CARRIÈRE

La carrière d'un spécialiste dépend en grande partie de la régularité de ses performances. Les professionnels de la négociation se concentrent sur des instruments financiers et des domaines spécifiques. S'ils excellent de manière substantielle, ils graviront les échelons de leur entreprise, quelle que soit leur ancienneté.

Un système plus démocratique et méritocratique est en place. Personne ne s'intéressera à votre diplôme universitaire, mais plutôt à votre portefeuille d'investissements. Au-delà, vous travaillerez dans un bureau de transactions. Vous préparerez des séries de transactions, les analyserez et exécuterez des opérations de couverture. Vous ne traiterez qu'avec de petits clients et vous jouerez un rôle de soutien pour les vendeurs plus expérimentés. L'échelon suivant est celui d'associé. Il s'occupe des clients de taille moyenne et gère le flux des clients.

En outre, il existe des fonctions exécutives au sein des entreprises et des institutions, telles que celles d'un vice-président qui s'occupe d'un portefeuille de négociation, couvrant un domaine majeur spécifique dont il est un expert. Il peut s'agir d'immobilier, d'obligations ou de marchés monétaires. Il traite avec des clients de taille moyenne ainsi qu'avec certains grands clients et bénéficie du soutien d'un associé.

L'échelon supérieur est celui du directeur exécutif, qui est responsable de tout un portefeuille dans le cadre duquel des clients importants traitent avec lui. Il gère ces relations et un portefeuille de transactions très rentables. Il dispose d'une plus grande marge de manœuvre et d'une plus grande autorité pour imposer son propre style de gestion et de négociation.

INFLUENCES DU MARCHÉ ET GESTION DES RISQUES

Quelle que soit la façon dont vous vous positionnez, l'investissement et la négociation impliquent un risque à chaque fois que vous le faites. Il existe heureusement d'excellentes façons de gérer le risque pour qu'il devienne un bon risque. L'un des principaux types de risque est le risque systématique, et ce type de négociation fait référence au risque de marché en particulier. Il reflète l'évolution de l'ensemble d'un marché sur les plateformes de négociation en ligne.

Il y a ensuite les risques spécifiques, ou risques non systématiques. Il s'agit des risques associés à un type particulier d'actif ou de papier commercial. Si l'on décide de s'engager dans un tel secteur, il existe une stratégie simple qui permet d'atténuer les risques potentiels : l'effet de levier de la diversification.

Voici des exemples de marchés où l'on peut rencontrer un risque spécifique :

• les taux d'intérêt
• immobilier
• l'or
• Actions Apple
• certains fonds spéculatifs

La volatilité du marché est une chose dont les traders sont très friands pour tirer parti des creux. Cela s'explique par le fait que le marché s'adapte aux tendances objectives réelles et au sentiment objectif du marché, et non à des opérations émotionnelles.

En outre, lorsque la politique monétaire poursuit des changements économiques particuliers, il en résulte des circonstances prévisibles. En outre, la géopolitique a souvent pour effet de couper certaines sources d'approvisionnement, ce qui réduit l'offre de biens et fait donc grimper leurs prix.

EXEMPLES PRATIQUES DE NÉGOCIATION

Voyons maintenant comment fonctionne la négociation dans des scénarios réels. Les options "long" et "short" sont des options fondamentales que les gens choisissent pour les actions. Même si, dans la plupart des cas, on cherche à acheter à bas prix et à vendre à prix élevé, les stratégies de négociation incluent l'option de parier contre une action.

Supposons que quelqu'un s'engage avec USOIL et qu'il vende 500 actions à 100 dollars l'unité. Cette opération lui rapportera 5 000 dollars. Imaginons ensuite que le prix de l'action tombe à 70 dollars et qu'il ferme sa position. Il gagne alors 3 000 dollars. En revanche, si le prix de l'action monte à 120 dollars, il perd 2 000 dollars.

La paire de devises la plus couramment négociée est l'EUR/USD. Imaginez maintenant un scénario de change. Si vous échangez vos 20 000 euros contre des USD et que le taux de change est de 1,04 USD pour un euro, cela vaudra 2 086 dollars. Supposons maintenant que le taux de change du dollar augmente par rapport à l'euro pour atteindre 1,02 dollar par euro. Si vous vendez alors, vous obtiendrez 2 045 euros, ce qui vous permettra de réaliser un bénéfice de 45 euros.

Imaginons ensuite que nous achetions des contrats Microsoft CDF (contrat pour la différence). Ces contrats permettent aux traders de spéculer sur l'action Microsoft sans la posséder. Si l'action vaut actuellement 312 dollars et que nous en achetons 10, et que le prix augmente ensuite jusqu'à 325 dollars, nous aurons gagné 130 USD.

CONCLUSION

Vous connaissez maintenant les marchés qui existent dans le monde. En les étudiant et en adoptant une stratégie judicieuse et à risque contrôlé, vous avez toutes les chances de faire un gros coup. Ne vous lancez pas trop vite. Essayez d'abord quelques démonstrations, puis contactez un courtier.

Inscrivez-vous pour commencer à négocier dès aujourd'hui.

FAQ

Qu'est-ce que la négociation et comment fonctionne-t-elle ?

On parle de trading lorsque deux parties échangent des actifs en échange d'incitations à la recherche de profits. Après avoir effectué un achat, on attend l'occasion la plus profitable pour vendre.

Que font réellement les commerçants ?

Les traders achètent et vendent des titres pour en tirer profit.

Comment commencer à négocier ?

Entraînez-vous d'abord sur une démonstration de trading en ligne, puis inscrivez-vous auprès d'un courtier.

Le commerce est-il bon ou mauvais ?

Le commerce est bon pour l'économie mondiale car il crée des liquidités et stimule l'économie.

Est-ce que 500 dollars suffisent pour commencer à négocier ?

Vous pouvez certainement commencer à faire du commerce avec cela. C'est également un moyen peu coûteux de commencer à apprendre.

Combien pouvez-vous gagner en faisant du day trading avec 1000 $ ?

Le montant est illimité tant que vous ne fixez pas d'ordre take-profit.