Blog

Powrót
10.04.2020
Инвестиции с минимальными рисками. Существуют ли безрисковые инвестиции?

Торговля на бирже напрямую связана с рисками. Однако далеко не каждый инвестор, особенно если говорить о начинающих, готов постоянно держать руку на пульсе и отслеживать оптимальный момент для закрытия сделки. Существуют и консервативные биржевые игроки, готовые совершать сделки только в том случае, если риск потерять вложенные средства минимален. Такие вложения называются инвестициями с минимальными рисками, и именно о них сегодня и пойдет речь.

Безрисковых инвестиций не существует

Несмотря на существование в биржевом лексиконе термина «безрисковые инвестиции» (они же risk-freeinvestments), по-настоящему метода вложений средств без риска потерять их частично или полностью не существует. Под этим понятием обычно подразумеваются активы, которые позволяют минимизировать вероятность потери собственных вложений, но свести ее к нулю фактически невозможно.

Причины этому кроются в самом списке стандартных инвестиционных рисков – слишком много факторов напрямую или косвенно влияет на возможность их возникновения. В частности:

·  Экономические риски - зависят от состояния экономики;

·  технологические риски относятся в основном к производственным предприятиям и связаны с надежностью оборудования, сложностью технологических процессов.

·  социальные – связаны с социальной обстановкой (забастовки, выполнение различных социальных программ и др.);

·  правовые – могут возникнуть при принятии новых законов или изменений в существующих;

·  политические - зависят от внешнеполитической ситуации и обстановки внутри страны;

·  экологические – могут быть вызваны эпидемиями, техногенными авариями и загрязнением окружающей среды.

Инвестиционные риски можно разделить на две группы:

·  системные риски (экономические, рыночные) - это риски, которые связаны с внешними факторами; инвестор не может на них повлиять;

·  несистемные риски (коммерческие) - это риски, связанные с объектом инвестирования - начиная от компетентности руководства компании и заканчивая конкуренцией в данной отрасли.

Инвестиции с минимальными рисками

Несмотря на все вышесказанное, биржевые инструменты, в которые можно вложить свои средства с минимальными рисками, все же существуют. Более того, все они могут принести прибыль.

Рассмотрим несколько примеров таких инвестиций.

Государственные ценные бумаги

Наиболее безопасный вид инвестиций – вложение средств в ценные бумаги, выпущенные государством, в отношении которых практически всегда работает гарантия возврата вложенных средств. То есть, даже если получить прибыль с такого вложения не удастся, собственные средства вернутся в полной мере. Исключениями и основными источниками риска в этом случае являются лишь дефолт и высокий уровень инфляции в стране.

В России к подобным бумагам, прежде всего, относятся облигации федерального займа (ОФЗ); в США – Казначейские векселя, благодаря которым и появился сам термин «безрисковые инвестиции».

Привилегированные акции

Привилегированные акции, несмотря на название, имеют часть признаков облигаций. В частности, они торгуются как обычные акции, но имеют установленную ставку дивидендов. Прибыль при этом выплачивается регулярно – раз в квартал или даже месяц.

Некоторые привилегированные акции также могут давать ряд дополнительных плюсов, например:

·  повышенные дивиденды при хорошей финансовой ситуации в компании,

·  возможность конвертации в большее количество обычных акций,

·  приоритетный возврат вложенных средств в случае ликвидации компании-эмитента.

Акции полезных ископаемых

Поскольку сталь, драгметаллы и ряд других полезных ископаемых всегда пользуются спросом, акции на них являются к одним из самых стабильных, но имеют более высокий уровень риска.

ПИФы

Паевые инвестиционные фонды имеют большую степень риска, чем вышеназванные варианты инвестиций. Среди преимуществ можно выделить достаточно большой выбор различных паевых фондов: от ценных бумаг до фондов недвижимости и товарного рынка и диверсифицированных фондов, включающих сразу несколько направлений;

Как застраховаться от инвестиционных рисков

Поскольку абсолютно любые инвестиции несут определенные риски, при их выборе мы рекомендуем всегда руководствоваться следующим списком советов, чтобы окончательно минимизировать вероятность потери вложений:

·  Не стоит инвестировать в предприятия больше 1/5 от свободных средств. Особенно это относится к наименее стабильным компаниям, относящимся к малому бизнесу и стартапам.

·  Диверсификация инвестиций – основной залог безопасности. Старайтесь не вкладывать значительную часть средств в акции одного эмитента или в один тип биржевого актива.

·  Всегда предварительно продумывайте целесообразность вложений, старайтесь учесть непредвиденные обстоятельства и спланировать альтернативы.

·  Инвестируйте в отрасль или компанию, которая наиболее понятна для вас, чтобы объективнее оценивать ситуацию.

·  При вложении в новую отрасль старайтесь как можно больше узнать о ней самостоятельно.

·  При недостаточном опыте не пренебрегайте дополнительными услугами, такими как роботизированные помощники или доверительное управление, предоставляемое брокером.