Блог

Назад
01.08.2019
Инвестиции в ценные бумаги: с чего начать?

На первый взгляд торговля на бирже – это что-то сложное и непонятное. Однако начать инвестировать в ценные бумаги на самом деле, может практически любой.

Инвестиции простым языком

Когда компании требуются средства для развития, она выпускает акции и выставляет их на открытую продажу. Инвестор, в свою очередь, может их приобрести, тем самым вложив деньги в компанию и получив право на часть ее прибыли (дивиденды).

Альтернативный вариант – покупка другого вида ценных бумаг – облигаций. От акций они отличаются тем, что выплата по ним гарантирована эмитентом. Облигации бывают 2 типов: государственные и корпоративные.

  • Государственные облигации государством, поэтому это один из самых надежных финансовых инструментов. Лишиться вложенных средств можно лишь в случае дефолта. Кроме того, для инвесторов они несут возможность дополнительного заработка – процентные платежи. Однако доходность у них одна из самых низких – обычно лишь немного выше, чем у банковского вклада.
  • Корпоративные. Выпускаются компаниями, соответственно, выбор их более широк. Предлагают более высокий доход по купонам, но и больший риск.

В целом, у обоих видов вложений есть свои плюсы и минусы, и каждый сам выбирает приоритеты: возможный высокий и быстрый доход с акций или меньший уровень риска облигаций. И поскольку большинству начинающих гораздо интереснее быстрое получение прибыли, далее мы подробнее сосредоточимся на акциях. Но для начала поговорим о самом важном – о финансовом вопросе.

Сколько денег нужно для начала?

Новички обычно считают, что у инвестиций очень высокий порог входа. На самом деле, начать можно даже с 1000 рублей – это примерная стоимость одной ОФЗ или 2-3 акций крупной российской компании. Но такие вложения не позволяют получить ощутимый доход.

В то же время сразу вкладывать крупную сумму, не разобравшись в системе работы биржи, опасно. Опытные игроки считают, что для более-менее уверенного старта достаточно около 30 000 рублей. Причем крайне желательно, чтобы это были свободные средства, от потери которых не будет зависеть ваше существование и, тем более, не кредитные деньги – проценты по кредиту сведут к минимуму всю прибыль.

Принимать решение о дополнительных вложениях можно только после того, как будут сделаны первые выводы, проведен анализ допущенных ошибок и спланированы дальнейшие действия.

Как заработать на акциях?

Способов заработка на акциях существует всего 2:

  • Дивиденды – в данном случае прибыль инвестора зависит от чистой прибыли компании и количества купленных акций. Выплаты дивидендов производится по результатам года, 9, 6 или 3 месяцев. Полученную прибыль можно рефинансировать – продолжать вкладывать в акции под дивиденды, тем самым увеличивая каждую следующую выплату от компании. Стоит понимать, что работает он только в долгосрочной перспективе.
  • Курсовая разница (она же спекулятивный доход) – строится на своевременной покупке и продаже акций. Основной принцип прост: купить дешевле – продать дороже. Однако, чтобы поймать тот самый «идеальный» момент, необходимо отслеживать ситуацию на фондовом рынке и находить новые потенциально прибыльные активы.

Этот вопрос стоит рассматривать с разных сторон, условно разделив все акции на 3 группы.

По цене

Акции могут быть дешевыми и дорогими. Однозначно сказать, в какие из них вкладывать свои средства сложно. Здесь все зависит не только от количества денег, которые вы готовы потратить, но и от ситуации на фондовом рынке. Например, можно дешево купить акции молодой компании, которая внезапно «выстрелит», или, наоборот, собирать только дорогие ценные бумаги предприятий-гигантов, стабильно, пусть и не очень быстро, выплачивающих дивиденды.

По классу

Акции могут быть:

  • Дивидендными – стоимость купли-продажи здесь отходит на второй план, их приобретают исключительно ради стабильных дивидендов.
  • Акциями роста – компании, которым они принадлежат, стремительно растут, но практически не выплачивают дивидендов, вкладывая весь доход в развитие.
  • Акции стоимости – недооцененные, в которых рынок по какой-то причине пока не заинтересован. То есть, существует потенциал роста в долгосрочной перспективе.

По стране

Акции выпускаются компаниями всех стран, и практически в любую из них вы можете инвестировать. Согласно статистике, ценные бумаги отечественных компаний существенно дешевле (например, на момент подготовки материала цена акции «Газпрома» составляла 343 рубля, «Сбербанка» – 324).

Акции иностранных, и в особенности американских, компании наиболее «желанны» инвесторами. Однако стоимость их существенно выше (к примеру, Microsoft – 330$, Coca-Cola – 52$).

Как купить и продать акции?

Главный способ выхода на биржу для физлица – через брокера – компанию-посредника, обеспечивающего открытие и обслуживание брокерского счета и вывод сделок на биржевой рынок. Подробно о процессе купли-продажи и услугах брокера мы уже рассказывали в одном из материалов, с которым рекомендуем вам ознакомиться.

Всегда ли есть риск?

Стоит понимать, что риск при торговле на бирже никогда не будет нулевым. Ровно по этой причине, как мы уже говорили, не стоит инвестировать последние деньги или гнаться за акциями молодых стартапов, в ожидании взрывного роста их стоимости. По крайней мере, не на первых порах, не имея достаточного опыта и знаний.

К слову, общую информацию о рисках и их связи с конкретными биржевыми активами вы можете получить из серии наших статей:

Зачем нужен, и как составить инвестиционный портфель?

Управлять уровнем риска можно с помощью инвестиционного портфеля. Этим термином обозначается набор всех активов в распоряжении инвестора. Составляется портфель в соответствии с основной целью, а его балансировка (управление риском) осуществляется с помощью диверсификации – вложения средств неравными долями в:

  • активы разных типов – акции, ОФЗ, корпоративные облигации;
  • разные компании – международные корпорации, локальные компании, стартапы;
  • независимые отрасли – промышленность, добыча сырья, IT;
  • финансовые инструменты разных стран – России, США, Европы, Азии.

Суть подобного распределения проста: даже если стоимость акций одной из компаний-эмитентов снизится или в одной из отраслей стран начнутся проблемы, остальные вложения не пострадают. Кроме того, портфель рекомендуется периодически (примерно раз в 3 месяца) ребалансировать, подстраивая под реалии рынка, приобретая новые активы и избавляясь от старых, убыточных.

Составление портфеля – отдельная, обширная тема, и чуть больше углубиться в нее, заодно получив конкретные советы начинающим, можно в отдельном материале.

Пошаговый план первых инвестиций в ценные бумаги

В качестве итога мы предлагаем вам примерный план действий, который поможет вам сделать первые выгодные инвестиции в ценные бумаги.

  1. Подготовьтесь к работе с биржей. Почитайте книги и посмотрите видеоуроки от успешных инвесторов. Первые покупки и вложения можно делать виртуально, не вкладывая реальных средств – для этого нужно открыть специальный демо-счет у брокера.
  2. Определите бюджет. Опытные инвесторы рекомендуют начинать с 30 000 рублей, но первые шаги можно сделать и с 1000-2000. Это хороший способ разобраться в том, как в реальности работает биржа.
  3. Поставьте достижимую цель. Например, ограничьте срок и установите сумму, которую желаете получить.
  4. Проанализируйте рынок, выберите компании, в ценные бумаги которых, по вашему мнению, стоит инвестировать.
  5. Распределите средства, составив инвестиционный портфель. Опытные игроки никогда не вкладывают все деньги на одну компанию. Желательно распределить бюджет на 5-10 направлений, среди которых будут и дивидендные, и акции стоимости. Это поможет вам нивелировать неудачные вложения.
  6. Выберите брокера, откройте счет и пополните его.
  7. Приобретите акции.
  8. Следите за новостями и котировками – это можно сделать онлайн или в торговом терминале, который вам предложит брокер.
  9. Анализируйте полученные данные: определите выгодные и невыгодные вложения, отметьте ошибки.
  10. Реинвестируйте – вкладывайте часть прибыли в расширение пакета приобретенных ценных бумаг.
  11. Продолжайте практиковаться и учиться. Например, изучите основные стратегии торговли и попробуйте их самостоятельно.

Работая по такому плану, вы можете стать успешным инвестором и, возможно, уже через несколько лет похвастаться внушительным капиталом.